Nhân viên ACB làm lộ dữ liệu, tiếp tay lừa đảo hơn 1 tỷ đồng

Cáo trạng truy tố 3 bị can vụ làm giả chứng từ ngân hàng ACB

Viện Kiểm sát nhân dân TP. Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố 3 bị can liên quan đến vụ án làm giả séc và chứng từ ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản. Điểm mấu chốt của vụ việc là một cựu nhân viên ngân hàng ACB đã cố tình để lộ dữ liệu nội bộ, tạo điều kiện cho kẻ chủ mưu thực hiện hành vi gian lận bài bản, gây thiệt hại hơn 1 tỷ đồng.

Ba bị can bị đưa ra truy tố gồm: Nguyễn Đình Chế (sinh năm 2002, trú tại Bắc Ninh) bị truy tố về hai tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản và làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; Lê Công Tuấn (sinh năm 1988, trú tại Hà Nội) bị truy tố về tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; Trần Khánh Huyền (sinh năm 2001, cựu nhân viên kinh doanh tại Phòng giao dịch Quán Toan - Ngân hàng ACB, TP. Hải Phòng) bị truy tố về tội cố ý làm lộ bí mật công tác.

Mối quan hệ qua Zalo - khởi điểm của đường dây lừa đảo

Theo cáo trạng, vào khoảng cuối năm 2023, do áp lực trả nợ và nhu cầu chi tiêu cá nhân, Nguyễn Đình Chế nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua tài khoản của các công ty đang mở tại ngân hàng ACB.

Tháng 12/2023, thông qua mạng xã hội Zalo, Chế làm quen được với Trần Khánh Huyền - khi đó đang là nhân viên kinh doanh tại Phòng giao dịch Quán Toan. Chế sau đó tìm cách thuyết phục Huyền, với lý do sẽ giới thiệu khách hàng cho Huyền. Tin tưởng vào lời hứa này, Huyền đã nhiều lần vi phạm quy định bảo mật của ngân hàng.

Cụ thể, vào đầu tháng 2 và tháng 5 năm 2024, Huyền truy cập phần mềm nội bộ của ACB để thu thập thông tin số dư tài khoản, hình mẫu dấu và dấu chức danh của 6 công ty có tài khoản tại đây, rồi chuyển toàn bộ cho Chế. Nhờ vậy, Chế có trong tay 13 hình mẫu dấu và hàng loạt dữ liệu quan trọng của các doanh nghiệp.

Dựng bộ hồ sơ giả, rút và chuyển tiền từ tài khoản doanh nghiệp

Với kho dữ liệu thu được từ nội bộ ngân hàng, Chế bắt tay xây dựng một bộ chứng từ giả mạo hoàn chỉnh. Bị can này làm giả 4 con dấu tròn và 4 dấu chức danh, tên giám đốc của 4 công ty, sau đó đóng dấu giả lên 4 giấy đề nghị cung ứng séc và 4 tờ séc nhằm rút tiền từ tài khoản của các công ty này tại 2 phòng giao dịch của ACB.

Không dừng lại ở đó, Chế tiếp tục làm giả thêm 2 con dấu tròn và 2 dấu chức danh của 2 công ty khác để lập 2 giấy giới thiệu và 2 ủy nhiệm chi giả, phục vụ mục đích chuyển tiền. Nhằm hoàn thiện bộ hồ sơ giả, Chế thuê Lê Công Tuấn mạo danh nhân viên của các công ty liên quan, trực tiếp điền thông tin vào các tài liệu này để thực hiện chuyển 265 triệu đồng từ tài khoản doanh nghiệp sang tài khoản khác theo yêu cầu của Chế.

Kết quả điều tra xác định Chế đã làm giả tổng cộng 12 tài liệu, nhắm vào 6 doanh nghiệp có tài khoản tại ACB. Toàn bộ hành vi rút và chuyển tiền thông qua các chứng từ giả này giúp Chế chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng.

Vai trò từng bị can và các tội danh đối mặt

Đối với Lê Công Tuấn, dù không có bất kỳ quan hệ nào với các doanh nghiệp bị nhắm tới, Tuấn vẫn chủ động tham gia điền thông tin lên 2 giấy giới thiệu và 2 ủy nhiệm chi giả. Hành vi này xác định Tuấn là đồng phạm trong việc làm giả 4 tài liệu cùng với Chế.

Với Trần Khánh Huyền, cáo trạng chỉ rõ bị can này đã cố ý vi phạm nghĩa vụ bảo mật thông tin khách hàng - một trong những trách nhiệm cốt lõi của nhân viên kinh doanh ngân hàng. Việc nhiều lần cung cấp số dư tài khoản, hình mẫu dấu và dấu chức danh của khách hàng doanh nghiệp cho người ngoài đã trực tiếp tạo điều kiện cho Chế thực hiện toàn bộ chuỗi hành vi phạm tội. Huyền bị truy tố về tội cố ý làm lộ bí mật công tác.

Theo Thanh Nien, Thanh Nien Thoi su, VietnamNet Phap luat, VietnamNet Thoi su

Theo Thanh Niên, VietnamNet, CafeF, Tuổi Trẻ