Những điểm chính
- Công an Đắk Lắk khởi tố, bắt tạm giam 3 bị can ngày 12/7, gồm Nguyễn Phi Hải (55 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH Hải Phi Long) và 2 đồng phạm về tội cho vay lãi nặng.
- Nhóm của Hải núp bóng doanh nghiệp kinh doanh ô tô cũ để hoạt động tín dụng đen từ năm 2022 đến nay.
- Lãi suất cho vay từ 109,5% đến 182,5%/năm, cao gấp 5,5 đến 9,1 lần mức lãi suất tối đa theo quy định pháp luật.
- Nhóm này đã cho 6 người tại Đắk Lắk vay tiền và thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.
- Cơ quan điều tra đang mở rộng vụ án để xác định thêm nạn nhân và xử lý các đối tượng liên quan.
Bắt giám đốc cầm đầu đường dây tín dụng đen tại Đắk Lắk
Ngày 12/7, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam ba người để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Ba bị can bị bắt gồm: Nguyễn Phi Hải (55 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH Hải Phi Long), Trương Công Cường (53 tuổi, trú phường Buôn Ma Thuột) và Võ Thị Duyên (39 tuổi, trú xã Hòa Sơn, tỉnh Đắk Lắk). Trong đó, Nguyễn Phi Hải được xác định là người cầm đầu toàn bộ hoạt động.
Vụ việc được phát hiện qua công tác nắm tình hình địa bàn. Sau quá trình xác minh, cơ quan công an làm rõ Hải đã lợi dụng pháp nhân của Công ty TNHH Hải Phi Long - vốn đăng ký kinh doanh, mua bán ô tô cũ - như một lớp vỏ bọc để che giấu hoạt động cho vay tín dụng đen quy mô lớn.
Thủ đoạn tinh vi, lãi suất cắt cổ gấp 9 lần quy định
Để mở rộng mạng lưới, nhóm của Hải chủ động tìm kiếm những người có nhu cầu vay vốn rồi tiếp cận, chào mời nhiều hình thức linh hoạt: vay góp theo tháng, vay đáo hạn hoặc cầm cố tài sản. Sự đa dạng này giúp chúng thu hút được nhiều đối tượng khách hàng, kể cả những người không có tài sản đảm bảo.
Tuy nhiên, phía sau sự "tiện lợi" đó là mức lãi suất cực kỳ cao. Cơ quan điều tra xác định từ năm 2022 đến nay, nhóm của Hải cho vay với lãi suất từ 3.000 đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương 109,5% đến 182,5% mỗi năm - cao gấp 5,5 đến 9,1 lần mức lãi suất tối đa được pháp luật cho phép.
Khi người vay không có khả năng thanh toán gốc và lãi đúng hạn, Hải chỉ đạo đàn em kéo đến tận nơi ở, nơi làm việc của con nợ để quấy rối, gây sức ép và khủng bố tinh thần nhằm buộc họ phải trả tiền. Bước đầu, cơ quan công an xác định nhóm này đã cho sáu người trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay tiền và thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.
Mở rộng điều tra, xử lý nghiêm theo pháp luật
Hiện Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đang tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ toàn bộ hành vi, xác định thêm nạn nhân và xử lý các đối tượng liên quan theo quy định của pháp luật.
Vụ án một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về thực trạng tín dụng đen vẫn còn diễn biến phức tạp, đặc biệt tại các địa bàn vùng sâu, vùng đồng bào dân tộc thiểu số. Thủ đoạn núp bóng doanh nghiệp hợp pháp để che giấu hoạt động phi pháp ngày càng tinh vi, đòi hỏi người dân nâng cao cảnh giác và cơ quan chức năng siết chặt công tác kiểm tra, giám sát.
Câu hỏi thường gặp
Nhóm cho vay lãi nặng ở Đắk Lắk bị bắt vì hành vi gì?
Nhóm của Nguyễn Phi Hải bị khởi tố về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, với lãi suất lên đến 182,5%/năm, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.
Công ty TNHH Hải Phi Long hoạt động như thế nào?
Công ty đăng ký kinh doanh mua bán ô tô cũ nhưng bị sử dụng làm vỏ bọc để tổ chức cho vay tín dụng đen dưới nhiều hình thức như vay theo tháng, vay đáo hạn và cầm cố tài sản.
Lãi suất cho vay của nhóm Nguyễn Phi Hải là bao nhiêu?
Lãi suất từ 3.000 đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương 109,5% đến 182,5%/năm, cao gấp 5,5 đến 9,1 lần mức trần lãi suất theo quy định pháp luật.
Vụ tín dụng đen Đắk Lắk có bao nhiêu nạn nhân?
Bước đầu cơ quan điều tra xác định có 6 nạn nhân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk, vụ án đang được mở rộng điều tra để làm rõ thêm.
Nguồn tham khảo
- VietnamNet - Bắt giám đốc núp bóng công ty ô tô cũ cho vay lãi nặng
- Tuổi Trẻ - Khởi tố giám đốc doanh nghiệp cùng 2 người cho vay lãi nặng
- CafeF - Cơ quan thuế thông báo: Chậm nhất ngày 31/7 hộ kinh doanh và doanh nghiệp phải thực hiện các nội dung sau
- CafeF - Cục Thuế cảnh báo 9 dấu hiệu đến doanh nghiệp, hộ kinh doanh: Có thể đối mặt với án hình sự nếu vi phạm
Đối chiếu nguồn
Bài tổng hợp từ 4 nguồn độc lập. 4/4 số liệu được ít nhất 2 nguồn xác nhận.
- VietnamNet Thoi su
- Tuoi Tre Phap luat
- Tuoi Tre
- CafeF Vi mo Dau tu
Bài viết được biên tập với sự hỗ trợ của công cụ trí tuệ nhân tạo (AI), tổng hợp từ các nguồn tin dẫn bên dưới và đã qua kiểm duyệt của toà soạn VN247.
